Republica Moldova se pregătește să introducă o serie de modificări majore în legislația privind prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului. Acestea vor afecta nu doar băncile și firmele din sectorul financiar, ci și cluburile profesioniste de fotbal, impresarii, furnizorii de servicii cu criptoactive și alte entități care realizează tranzacții complexe. Proiectele de lege elaborate de Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor (SPCCSB) introduc obligații suplimentare, sancțiuni severe și măsuri de monitorizare intensivă, ce pot influența semnificativ activitatea acestor entități.
Cluburile de fotbal și firmele crypto intră sub incidența noilor reguli
În cadrul proiectelor de lege, cluburile profesioniste de fotbal și furnizorii de servicii cu criptoactive vor fi obligați să raporteze anumite tranzacții și să monitorizeze activitățile clienților. Această măsură este menită să prevenirea utilizării acestor entități pentru spălare de bani sau finanțare ilegală. Cluburile vor trebui să raporteze orice tranzacție realizată cu investitori, sponsori, agenți sau intermediari, precum și operațiunile legate de transferurile de jucători. De asemenea, entitățile care intră în categoria celor raportoare vor fi obligate să se înregistreze la SPCCSB înainte de a începe activitățile vizate de legislație.
Pe lângă cluburile de fotbal, proiectele se aplică și în cazul operatorilor din domeniul migrației prin investiții și impresarii. Acestea vor trebui să respecte reguli stricte privind monitorizarea clienților, iar orice tranzacție suspectă va trebui raportată imediat. Prin această măsură, autoritățile vor avea un control mai eficient asupra activităților potențial ilegale în sectorul sportiv și financiar.
În plus, proiectele permit Serviciului SPCCSB să suspende tranzacții, conturi bancare, conturi de plăți sau conturi de criptoactive atunci când există suspiciuni privind activități ilegale. Anumite bunuri sau relații de afaceri pot fi blocate pentru o perioadă de până la 30 de zile lucrătoare, în cazul în care se presupune că acestea sunt legate de spălare de bani sau finanțare a terorismului. Această măsură este esențială pentru prevenirea activităților ilegale și pentru protejarea sistemului financiar al țării.
Sancțiuni severe pentru bănci și firme
Proiectele de lege prevăd sancțiuni severe pentru bănci și firme financiare, cu amenzi care pot ajunge la 10 milioane de euro. În cazul persoanelor juridice, amenda poate atinge cel puțin 10 milioane de euro sau 10% din cifra de afaceri anuală, fiind aplicată valoarea mai mare dintre cele două. Pentru anumite persoane fizice din cadrul entităților raportoare, inclusiv membri ai conducerii superioare, sancțiunile pot ajunge la 5 milioane de euro.
În plus, proiectele stabilesc și criteriile pentru care o încălcare poate fi considerată gravă. Printre acestea se numără tranzacțiile legate între ele care depășesc 3 milioane de lei în cazul anumitor entități raportoare și 2 milioane de lei pentru celelalte categorii. O încălcare este considerată repetată atunci când aceeași prevedere este încălcată din nou în termen de un an de la aplicarea unei sancțiuni. Caracterul sistematic poate fi reținut în cazul a cel puțin trei încălcări într-un singur an sau în alte situații prevăzute de proiect.
Printre faptele sancționabile se află și neinformarea Serviciului SPCCSB cu privire la activități sau tranzacții suspecte, inclusiv atunci când operațiunile au fost inițiate, dar nu au fost finalizate. În funcție de categoria persoanei și de gravitatea faptei, amenzile pot porni de la 4.500 de lei pentru persoanele fizice și pot ajunge la 1 milion sau chiar 5 milioane de lei pentru anumite entități.
Pe lângă bănci și firme, proiectele de lege vizează și alte categorii de tranzacții, cum ar fi cele în numerar, remiterile de bani și tranzacțiile cu bunuri de valoare ridicată. Pragul pentru raportarea tranzacțiilor în numerar rămâne la 200.000 de lei, iar pentru remiterile de bani, pragul este de 40.000 de lei. În plus, proiectele prevăd raportarea vânzărilor necomerciale de autovehicule atunci când valoarea acestora este de cel puțin 250.000 de euro, iar pentru anumite tranzacții cu nave și aeronave, pragul stabilit este de 7,5 milioane de euro.
Scopul acestor prevederi este identificarea operațiunilor care, prin valoarea lor sau prin modul în care sunt realizate, pot prezenta riscuri în materia spălării banilor. Monitorizarea continuă a relațiilor dintre entitățile raportoare și clienții lor este esențială, iar informațiile despre clienții considerați cu risc ridicat trebuie actualizate cel puțin o dată pe an, iar pentru ceilalți clienți, perioada dintre actualizări nu va putea depăși cinci ani.
Nume nedezvaluit
